ЦБ объяснил, как случайно не попасть под блокировку денежного перевода

Банк России опубликовал рекомендации для граждан, которые помогут избежать случайной блокировки денежных переводов.

Регулятор отметил, что не следует выполнять операции по просьбе незнакомых людей или самостоятельно возвращать средства, поступившие якобы по ошибке. В подобных случаях необходимо обратиться в банк, чтобы он осуществил обратный перевод по данным отправителя.

Кроме того, ЦБ напомнил о недопустимости передачи банковской карты или доступа в онлайн-банк третьим лицам. Нежелательно переводить деньги неизвестным людям, а также оплачивать покупки по номеру телефона на рынках и в магазинах, поскольку такие операции могут показаться банку подозрительными.

При переводах на оплату товаров, услуг или личных подарков рекомендуется указывать назначение платежа, что снижает риск блокировки. Под особым контролем у банков оказываются переводы, связанные с пиратскими ресурсами, нелегальными казино, анонимными криптообменниками и другими теневыми сервисами, так как такие операции часто вовлекают граждан в преступные схемы.

Регулятор также подчеркнул важность своевременного обновления персональных данных в банке. Дополнительные вопросы могут возникнуть, если клиент использует счет физического лица для предпринимательской деятельности. В таких случаях ЦБ рекомендует вести бизнес прозрачно и избегать налоговой задолженности.