РГ: Экономист Фролов объяснил, чем грозят переводы между своими счетами

Экономист и основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов предупредил, что частые переводы между своими банковскими счетами или регулярное внесение крупных сумм наличных могут вызвать интерес финансового мониторинга.

По его словам, банковские системы анализируют не владельца карт, а сам характер движения средств и частоту операций, пишет "РГ".

Если клиент вносит значительные наличные при отсутствии подтверждённого источника дохода либо совершает последовательные переводы между собственными счетами без очевидного экономического смысла, банк вправе запросить документы — справку о доходах, договор или выписку. При подтверждении происхождения средств последствий не будет, но сокрытие информации или систематические нетипичные операции способны привести к блокировке счетов и сообщению в Росфинмониторинг.

Фролов отметил, что подобные операции не всегда связаны с налогообложением. Налоговые органы интересуются только реальными доходами, а не переводами собственных средств. Однако если такие движения используются для сокрытия прибыли или деятельности, имеющей признаки предпринимательской, возможны начисления НДФЛ, штрафы и проверки.

Экономист подчеркнул, что банкам свойственно трактовать частые переводы самому себе как операции, характерные для обналичивания или использования дропперов. В этом случае возможна блокировка карт и последующие проверки. Чтобы избежать проблем, он рекомендует сохранять документы о происхождении средств и действовать последовательно при финансовых операциях.