Юрист объяснил причины блокировки банками сомнительных переводов

Декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов рассказал о причинах, по которым банки могут заморозить операции клиентов. Согласно федеральному закону №161-ФЗ, кредитные организации обязаны пресекать подозрительную активность. Основанием для блокировки могут стать комментарии к переводу, указывающие на незаконную деятельность или предпринимательство физических лиц.

Системы безопасности также реагируют на операции, не соответствующие «финансовому портрету» клиента: поступление крупных сумм от неизвестных источников или частый вывод средств мелкими траншами. В группу риска попадают переводы в адрес онлайн-казино, криптообменников и нелицензированных брокеров.

Эксперт подчеркнул, что блокировка является превентивной мерой. Для снятия ограничений клиенту необходимо оперативно посетить отделение банка и предоставить документы, подтверждающие легальность операции. Игнорирование проблемы может привести к передаче данных в Росфинмониторинг и длительной проверке.