Эксперт объяснила необходимость оставлять комментарии при крупных переводах

В России не существует прямых законодательных запретов на общую сумму банковских переводов между физическими лицами, однако определенные транзакции могут привлечь повышенное внимание со стороны финансовых организаций. Доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Юлия Мягкова пояснила, что крупные операции всегда подпадают под обязательный контроль, хотя это не ведет к их автоматической блокировке.

По словам специалиста, подозрения у банков возникают при нетипичной активности. К таким действиям относятся частые переводы множеству разных получателей, резкое увеличение сумм по сравнению со стандартным оборотом по карте, а также намеренное дробление крупных платежей за короткий промежуток времени для обхода установленных лимитов.

В рамках Системы быстрых платежей действуют технические ограничения: перевести средства между своими счетами можно на сумму до одного миллиона рублей за один раз, а транзакции третьим лицам без взимания комиссии ограничены суммой в 100 тысяч рублей ежемесячно. При этом банки вправе вводить дополнительные рамки и обязаны информировать Росфинмониторинг о сомнительных операциях. Агентство «Прайм» приводит рекомендации эксперта: для снижения рисков следует использовать дебетовые карты, не дробить суммы и обязательно сопровождать платежи комментариями с указанием назначения, например, «подарок» или «помощь родственнику».

Стоит отметить, что в 2026 году в стране начали действовать новые стандарты финансового контроля для снижения рисков мошенничества. Как ранее рассказала «Вечерней Москве» владелица бухгалтерской компании Ирина Кожухова, правила направлены на повышение прозрачности транзакций. Параллельно с этим Федеральная налоговая служба начала облагать банковский кэшбэк 15-процентным налогом на доходы физических лиц. Практика уже затронула россиян: первым с налогом столкнулся Никита Стариков, накопивший 480 тысяч рублей посредством бонусов по премиальной карте.