Эксперт назвал действия, которые грозят блокировкой банковских переводов

В апреле российские банки усилили контроль за денежными переводами, в связи с чем даже стандартные операции могут подвергаться дополнительным проверкам. Директор вертикали «Карты» финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов рассказал «Ленте.ру» об ошибках, которые чаще всего приводят к блокировкам.

По словам эксперта, антифрод-системы анализируют не отдельные переводы, а общую картину: частоту операций, типичные суммы, круг получателей и используемые устройства. Резкая смена финансового поведения, например, нетипично крупные переводы новым получателям или внезапный рост числа операций, является одним из главных триггеров для систем безопасности. Сергунов советует не дробить крупные переводы, а заранее предупреждать банк и готовить подтверждающие документы.

Подозрения также могут вызвать хаотичные платежи разным людям и перечисления самому себе между счетами. Эксперт рекомендовал не оставлять поле «назначение перевода» пустым при нетипичных операциях, так как это лишает банк контекста. Еще одной частой ошибкой является использование разных устройств и нестабильных сетей для входа в онлайн-банк.

В заключение Сергунов подчеркнул, что клиентам стоит выбирать банк, учитывая не только выгодные условия, но и особенности работы его антифрод-систем. Ранее сообщалось, что с 1 мая в России вступили в силу новые тарифы за переводы через СБП.