В финансовой сфере объяснили риски при получении ошибочных денежных переводов

Директор по правовым вопросам и комплаенс финансового маркетплейса «Сравни» Юлия Суворова в беседе с RT предупредила о рисках, связанных с ошибочно переведенными на банковскую карту средствами.

По словам специалиста, оставлять такие деньги себе запрещено законом. Настоящий владелец средств может подать судебный иск о взыскании неосновательного обогащения, что повлечет за собой оплату самой суммы, судебных издержек и процентов за использование чужих финансов.

Суворова подчеркнула, что самостоятельный возврат средств также опасен. Мошенники часто используют схему, при которой переводят украденные у третьих лиц деньги случайной жертве и просят вернуть их на другие реквизиты. Совершив такой перевод, человек становится соучастником отмывания денег, что грозит уголовным преследованием и блокировкой счетов.

Аналитик настоятельно рекомендовала не переводить средства обратно по просьбе неизвестных лиц. Ошибочный перевод должен оспариваться отправителем через его банк. Получателю средств следует немедленно обратиться в свою финансовую организацию, сообщить об ошибке и запросить официальный возврат по исходным реквизитам.

Ранее эксперты также рассказывали гражданам России о юридических последствиях передачи своей банковской карты посторонним лицам.