Финансист объяснил, какие переводы могут вызвать подозрения у банков

Банковские антифрод-системы могут обратить внимание на перевод, если его сумма нетипична для клиента, операция проводится в необычное время или слишком часто. Дополнительным сигналом становятся данные о получателе в базах, связанных с мошенничеством, а также признаки несанкционированного доступа к аккаунту.

Как рассказал банкир и финансист-международник Виталий Китайчук в интервью «360», алгоритмы оценивают не только комментарий к платежу, но и весь контекст операции. При этом банки не раскрывают клиентам полные принципы работы внутренних систем проверки.