Эксперт объяснила, какие действия с картой могут вызвать блокировку

Банк может приостановить операцию или заблокировать карту, если поведение клиента покажется антифрод-системе нетипичным. Об этом «Ленте.ру» рассказала управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева.

Поводом для проверки способны стать внезапные крупные снятия наличных, особенно ночью и в другом городе, а также получение денег с немедленным многократным обналичиванием. При этом регулярные операции, соответствующие привычному поведению владельца счета, обычно не вызывают подозрений.

Банк может остановить перевод на номер, связанный с мошенническими схемами и включенный в базу Банка России. Возможны ошибочные срабатывания, например после передачи телефонного номера другому человеку. Риск блокировки повышают и комментарии к платежам, указывающие на оплату товаров или услуг: такие формулировки могут быть расценены как признак предпринимательской деятельности без чека.

Дополнительное внимание привлекают переводы букмекерским конторам и онлайн-казино, если клиент прежде не совершал подобных операций. Массовые небольшие пополнения личной карты также могут показаться попыткой скрыть доходы от налогообложения; с такой ситуацией, по словам эксперта, сталкиваются председатели родительских комитетов. При ограничении доступа Косарева рекомендует обращаться в банк через его мобильное приложение.