Эксперты раскрыли последствия новых рекомендаций Центробанка по контролю за наличными
Центральный банк России опубликовал новые рекомендации для банковского сектора, направленные на усиление контроля за крупными операциями с наличными денежными средствами.
Документ, выпущенный 21 мая, разработан в рамках мер по противодействию отмыванию доходов. Издание «Эксперт» отмечает, что новые правила не затронут обычных граждан, не осуществляющих международные переводы.
Президент Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин предупредил, что излишне жесткий контроль и угроза блокировки счетов при внесении наличных могут спровоцировать отток части предпринимателей из банковского сектора. Регулятор посоветовал банкам обращать особое внимание на поступления наличных сумм, превышающих 30 миллионов рублей в течение одного месяца. Подозрения также будут вызывать операции, при которых вносимая сумма значительно превышает средний ежемесячный оборот клиента.
Третьим критерием для усиленного контроля станет резкое изменение финансового поведения, когда клиент, ранее использовавший преимущественно безналичные расчеты, начинает активно вносить наличные средства. Внесение личных накоплений владельцев в оборот их компаний также подлежит проверке. В соответствии с действующим законодательством, при возникновении подозрений финансовые организации обязаны передавать информацию в Росфинмониторинг. В связи с нововведениями в обществе активно обсуждается перспектива полного отказа от наличных денег в стране.
