В банках объяснили правила заполнения антифрод-анкет при операциях с наличными

При снятии крупных сумм наличных в банкоматах банковские карты клиентов могут быть временно заблокированы в соответствии с федеральным законом номер 41 о противодействии сомнительным операциям. Блокировка устанавливается на 48 часов с целью защиты средств от потенциальных действий мошенников.

В течение этого периода снять ограничения дистанционно или при личном визите в офис невозможно. Однако клиенты имеют право получить необходимые средства наличными через кассу банка после прохождения процедуры дополнительной верификации.

Перед выдачей наличных через кассу сотрудники банка предлагают заполнить специальную анкету. Документ содержит вопросы о возможных контактах клиента с мошенниками, представляющимися сотрудниками Центробанка, правоохранительных органов, ЖКХ, портала Госуслуг или Росфинмониторинга. В случае утвердительных ответов к работе с клиентом подключается руководство отделения для проведения разъяснительной беседы. Финансовые эксперты рекомендуют заранее планировать крупные траты и дробить переводы во избежание автоматических блокировок.