Россиянам грозит блокировка карт из-за комментариев к банковским переводам

Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин предупредил о риске блокировки счетов при указании комментариев «аренда», «возврат долга» или «платеж по договору». По его словам, банки регулярно блокируют подобные переводы на основании 115 ФЗ и 161 ФЗ.

Эксперт напомнил, что с 1 июня 2025 года Финмониторинг получит право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без решения суда для выяснения обстоятельств. В случае блокировки клиенту необходимо связаться с банком и предоставить документы, подтверждающие законность перевода. Если пояснений окажется недостаточно, финансовое учреждение может запросить дополнительные данные или признать операции мошенническими.

Специалист порекомендовал использовать отдельные виртуальные карты или специальные банковские сервисы для сбора средств на подарки коллегам или совместные покупки. Он также посоветовал заранее предупреждать банк о планируемых нетипичных переводах и оперативно реагировать на запросы кредитной организации во избежание длительной блокировки. Ранее россиян предупреждали о том, что подозрения у банков могут вызывать ночные транзакции.