Росфинмониторинг предложил разрешить банкам замораживать счета россиян из-за частичного совпадения данных
Росфинмониторинг предложил блокировать счета при совпадении части данных
Росфинмониторинг подготовил законопроект, позволяющий временно ограничивать операции по банковскому счету при частичном совпадении данных клиента со сведениями о человеке, средства которого подлежат заморозке.
Если банк обнаружит такое сходство, законопроект предусматривает блокировку счета на пять рабочих дней. По состоянию на 1 февраля 2026 года более чем у 800 человек из перечня Росфинмониторинга было указано по несколько вариантов написания имени и других персональных данных.
Эксперты прогнозируют рост числа блокировок
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров и управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер считает, что после принятия законопроекта число блокировок может увеличиться примерно на 20%.
Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева привела схожую оценку. По ее словам, в 90–95% случаев банковские системы противодействия отмыванию денег срабатывают ошибочно, поскольку используют формальные признаки. Наибольшие сложности могут возникнуть у людей с распространенными именами и фамилиями.
Финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин отметил, что полное совпадение фамилии, имени и отчества встречается менее чем у 1% граждан. Финансовый эксперт Алексей Кричевский предложил доработать банковские алгоритмы, чтобы они сразу проверяли возможные связи между людьми. Эксперты также считают необходимым установить быстрый и понятный порядок снятия ошибочных ограничений.
Кого включает перечень Росфинмониторинга
Речь идет о перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Росфинмониторинг ведет этот список, а банки на основании закона №115-ФЗ обязаны регулярно сверять с ним данные клиентов и замораживать средства фигурантов.
При ошибочной блокировке гражданину рекомендуется обратиться в банк и предоставить удостоверяющие личность документы, чтобы подтвердить отсутствие связи с лицом из перечня.
