В Госдуме объяснили, кому грозят новые проверки происхождения наличных

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в эфире Радио РБК пояснил, что усиление контроля за происхождением наличных средств не затронет 95% россиян.

Подавляющее большинство граждан сможет и дальше пользоваться деньгами в обычном режиме.

Повышенное внимание контролирующих органов будет направлено на людей, чьи расходы существенно превышают официальные доходы. Проверкам могут подвергнуться операции безработных или граждан с низким заработком, которые оперируют суммами в миллионы рублей или долларов. Ужесточение контроля также связано с использованием наличных денег для приобретения криптоинструментов в незаконных целях.

Накануне глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля анонсировал подготовку новых рекомендаций для кредитных организаций. Банки усилят комплаенс-контроль за происхождением наличности у физических и юридических лиц путем корректировки типологий подозрительных операций.

Источниками средств неустановленного происхождения регулятор считает рынки и нелегальные криптообменники. Помимо выпуска новых инструкций для банков, Банк России планирует внести изменения в антиотмывочный закон 115-ФЗ.