Усиление контроля за наличными деньгами не грозит большинству россиян

Ужесточение надзора за легальностью происхождения наличных средств не окажет влияния на 95 процентов населения России. Соответствующее заявление в эфире Радио РБК сделал руководитель комитета Государственной думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Парламентарий заверил, что подавляющее большинство граждан смогут и дальше использовать как наличные, так и безналичные форматы расчетов в привычном режиме. Проверочные мероприятия со стороны регулятора будут направлены исключительно на лиц, чьи фактические траты многократно превышают задекларированные доходы. По словам Аксакова, внимание надзорных органов привлекут граждане с минимальным официальным заработком или без такового, которые при этом оперируют суммами в миллионы рублей или долларов.

Необходимость таких мер продиктована частым использованием наличных для приобретения цифровых активов в незаконных целях, что вызывает закономерные подозрения у банковского сектора. Ранее директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля анонсировал подготовку рекомендаций для банков по усилению комплаенс-контроля за операциями физических и юридических лиц. Банк России связывает появление неучтенной наличности с работой рынков и теневых криптовалютных обменников. В связи с этим ЦБ планирует не только выпустить методические указания, но и инициировать поправки в федеральный закон 115-ФЗ.