Беляев объяснил, почему банк может отказать в приёме наличных

Банк может не принять крупную сумму наличных, если клиент не сможет подтвердить её происхождение. Об этом Радио «Комсомольская правда» рассказал кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев.

Особое внимание финансовые организации уделяют операциям, которые могут указывать на несоответствие между официальными доходами клиента и имеющимися у него средствами. В частности, вопросы способны возникнуть, если человек декларирует небольшой доход и получает государственную поддержку, но одновременно вносит значительную сумму на счёт.

В качестве примера Беляев привёл 500 тысяч рублей, объяснённых гонораром. В такой ситуации банк может запросить документы, подтверждающие выплату. Отсутствие подтверждений способно стать основанием для отказа или дополнительной проверки. При этом неучтённый доход сам по себе не свидетельствует о преступном происхождении денег, подчеркнул аналитик.