Экономист объяснил, какие комментарии к переводу привлекают внимание банка
Одно слово в назначении платежа не приводит к автоматической блокировке карты, однако формулировки о наркотиках, оружии, экстремизме, терроризме и обналичивании могут вызвать интерес банка. Об этом «Ленте.ру» рассказал независимый экономист Виктор Мангазеев.
Обычные пометки вроде «оплата услуг», «за товар», «аренда» или «возврат долга» сами по себе не запрещены. Но регулярные переводы от разных отправителей с такими комментариями могут вызвать вопросы о возможной предпринимательской деятельности. В этом случае банк вправе запросить объяснение происхождения средств и подтверждающие документы.
Для личных переводов специалист рекомендует использовать краткие и точные формулировки: возврат долга, подарок, арендная плата за конкретный месяц или оплата по договору. Если операцию приостановили, не следует дробить сумму или переводить деньги через карты родственников. Клиенту стоит обратиться в банк и предоставить запрошенные сведения. По словам Мангазеева, финансовая организация должна сообщить причину ограничения и порядок его снятия.
