Юрист объяснил риски переводов денежных средств с карты на карту

Осуществление денежных переводов между банковскими картами может повлечь за собой серьезные проблемы как для отправителя, так и для получателя. Об этих рисках в интервью агентству «Прайм» сообщил юрист Александр Хаминский.

Специалист уточнил, что наибольшую опасность представляют транзакции незнакомым лицам. В случае, если получатель средств окажется причастен к террористической или экстремистской деятельности, такой перевод неизбежно привлечет внимание правоохранительных органов. При оплате услуг или товаров частным лицам юрист посоветовал сохранять все чеки, скриншоты и историю переписки для подтверждения законности операции.

Кроме того, регулярное перечисление заработной платы на личную карту может быть квалифицировано как уклонение от уплаты налогов, что грозит начислением штрафов. Налоговые инспекции также отслеживают поступления на счета граждан для выявления фактов ведения незаконной предпринимательской деятельности.

Ранее Александр Хаминский отмечал, что новые требования Центробанка затрагивают и рядовых добросовестных граждан. Согласно распоряжениям регулятора, финансовые организации теперь обязаны не просто отклонять подозрительные переводы, но и осуществлять полную блокировку счетов клиентов.