Банк России объяснил, какие снятия и переводы могут вызвать подозрение в мошенничестве

Банк может предположить, что клиент действует под влиянием мошенников, если тот снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или займа либо увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. Об этом сообщил Банк России.

Подозрение также может вызвать перевод на свой счёт через СБП более 200 тысяч рублей со счёта в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму. Среди других признаков регулятор назвал нехарактерное поведение клиента при снятии наличных и изменения в использовании телефона: если как минимум за 6 часов до операции изменились активность телефонных разговоров или число СМС с новых номеров, сменился номер для входа в интернет-банк либо изменились характеристики устройства, с которого снимают деньги. Учитывается и наличие на телефоне вредоносных программ.