В МВД объяснили, как банки распознают клиентов под влиянием мошенников

Банки могут выявлять клиентов под влиянием мошенников по подозрительным операциям и переменам в их поведении. Об этом ТАСС сообщили в пресс-центре МВД России.

К тревожным сигналам относят снятие наличных в течение суток после получения кредита — этот критерий установлен Банком России. Подозрение также могут вызвать смена номера для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства и пять или более отказов в выдаче наличных за день.

Банки обращают внимание и на необычные для клиента действия: например, попытку снять деньги в непривычное время или получить их способом, которым он прежде не пользовался, в том числе по QR-коду. Среди других признаков МВД назвало резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, вредоносные программы на устройстве и перевод более 200 тыс. рублей на собственный счёт через Систему быстрых платежей.

В ведомстве подчеркнули, что эти признаки помогают выявлять потенциально опасные операции и защищать клиентов.