ЦБ объяснил, когда банки будут проверять происхождение крупных сумм наличных

Банк России обновил методические рекомендации для кредитных организаций по выяснению источника крупных сумм наличных. Они касаются случаев, когда клиент вносит на счёт от 5 млн рублей за один раз или за календарный месяц, а операция явно не соответствует его обычным бытовым расходам.

По данным регулятора, рекомендации помогут выявлять подозрительные операции, связанные с отмыванием нелегальных доходов и возвращением теневой наличности в официальный оборот. В ЦБ подчеркнули, что речь идёт об узком сегменте нестандартных транзакций, а интересы добросовестных граждан эти меры не затрагивают. Новый документ систематизировал прежние указания по теме; они утратили силу.