ЦБ объяснил, зачем банкам проверять крупные взносы наличными

Банк России выпустил методические рекомендации, в которых посоветовал кредитным организациям внимательнее проверять происхождение крупных сумм наличными, поступающих на счета клиентов. Это должно помочь выявлять подозрительные операции, в том числе связанные с отмыванием преступных доходов и легализацией теневой наличности, пояснили в пресс-службе регулятора.

Для граждан речь идёт об операциях от пяти миллионов рублей — разовых или суммарно за месяц. Рекомендации касаются необычных для бизнеса компаний или бытовых расчётов физических лиц операций и, по оценке ЦБ, затрагивают узкий круг клиентов, не влияя на добросовестных граждан. Проверка не является обязательной: внимание предлагается уделять явно сомнительным случаям, например необычно крупным или участившимся внесениям наличных.